在许多行业中，企业需要持有特定许可证或遵守法规才能运营。优秀的 KYB 数据提供商将提供有关相关认证、许可证和法规合规状态的信息。
这有助于确保与您开展业务的公司遵守行 手机号码数据 业标准和监管要求，从而降低不合规处罚或潜在法律问题的风险。
5. 负面媒体和制裁筛查
负面媒体报道检查和制裁筛查对于识别潜在的声誉和法律风险至关重要。这些检查会查找涉及企业或其所有者的负面新闻或与非法活动的关联。
制裁筛查可确保企业不与任何个人或实体（例如金融犯罪执法网络（FCEN）维护的个人或实体）相关联，如果违反规定，可能会 那就是我们不断尝试、 导致严厉的处罚或法律后果。
6. 政治公众人物（PEP）
如果企业或其所有者与政治公众人物 (PEP) 有关联，则可能表明腐败或非法活动的风险较高。KYB 提供商应提供 PEP 筛查，以确定公司内的任何实际所有者或关键个人是否具有政治公众人物身份。
准确的业务验证所需的基本 KYB 数据点
业务验证的最佳数据源可能是Coresignal。它提供了对业务实体的更深入了解，并借助公司和员工数据增强了 KYB 流程。它帮助企业 汤加营销 验证和评估重要信息。Coresignal 的数据允许持续监控可疑活动、业务利润，并增强尽职调查。
您可以利用以下几个数据点：
- 公司概况。通过公司基本信息（如名称、位置、行业和核心业务活动）进行快速业务检查。
- 财务数据。检查公司的资产负债表、损益表和现金流量，以了解企业财务运作情况。
- 有关关键高管和决策者的数据。有关 C 级高管、创始人、董事会成员、职务、最终受益所有权和职业历史的信息，用于评估谁控制着公司。
- 劳动力数据。了解员工数量、招聘趋势、员工任职期限和离职率，以检查业务稳定性和增长情况。
- 组织结构。细分部门和个人角色，了解公司的复杂性和关键部门。
这些数据点提供了业务风险、运营、领导力和稳定性的全面视图，确保基于新数据实现准确的 KYB 流程。
了解您的业务 (KYB) 用例
KYB 验证在不同行业中有着广泛的用例。以下是一些常见的 KYB 用例。
金融机构
对于银行和金融机构来说，KYB 程序是其反洗钱合规流程的核心部分。金融机构需要确保他们不会为涉及洗钱、欺诈或其他犯罪活动的企业提供交易便利。
KYB 检查提供必要的业务验证数据，以防止洗钱、维护品牌完整性并捕捉受监管行业中的潜在犯罪活动。
支付处理器
支付处理商负责验证其处理交易的企业。KYB 合规性检查可帮助支付处理商确认其客户是否合法，从而降低欺诈活动的风险并保护支付生态系统的完整性。
通过进行彻底的业务验证，支付处理商可以避免因处理不可靠业务的交易而产生的法律和财务风险。